לבחור בית השקעות זו אחת הבחירות החשובות שרובנו נעשה במהלך חיינו.
מדובר לעתים בחסכונות של שנים, בעתיד של משפחתנו ושל ילדינו,
לכן בחירה כזו צריכה להיעשות בזהירות ובחוכמה,
בבית השקעות אשר ימקסם את הוננו תוך שמירה על העקרונות שלנו,
ומתוך דאגה אמיתית לתיק ההשקעות שלנו.
איך עושים את זה?
בדיוק בשביל זה הכנו עבורך 4 קריטריונים לבחירה נכונה וחכמה של מנהל השקעות:
1. תשואות.
נציגים של בתי השקעות נוהגים לומר שהצגת תשואות על-ידי בתי השקעות הינה אסורה על-פי חוק. אך אין זה נכון- ישנו פורמט מוכתב על-ידי הרשות לני"ע אשר באמצעותו ניתן להציגן. לכן אל תוותר, והקפד לקבל הצגה שקופה ומלאה של תשואות בית ההשקעות לפחות 3 שנים אחורה.*
2. מקצועיות.
התשואות שיציג בית ההשקעות מטבען מעידות על העבר בלבד, ואין בכוחן לנבא את העתיד. על-כן עליך לקבל הסבר על האסטרטגיה והטקטיקה אשר הביאו לתשואות המוצגות בפניך, בכדי שתוכל לבחון לעומק את מקצועיות הארגון ואנשי המקצוע העומדים מולך.
3. מומחיות.
לא "יועץ" ולא "בכיר" ולא משהו ביניהם. וודא ודרוש שמי שנפגש ומלווה אותך אינו רק מנהל השקעות בעל רישיון- אלא שזו מומחיותו! כך תבטיח שהוא בעל ניסיון רב בשוק, מעורה בכל רגע במה שקורה בתיק שלך ומשתתף בוועדות ההשקעה.
4. ליווי.
הצלחת תיק השקעות תלויה גם בליוויו האישי של איש מקצוע אשר מכיר אותך היטב. לכן וודא שבית ההשקעות אינו נוהג להחליף באופן תדיר את מנהלי התיקים, אלא להצמיד מנהל השקעות אחד לאורך כל (או רוב) חיי התיק.
אז אם…
תשואות העבר של בית ההשקעות עדיפות על מדד היחס,
שיטות הפעולה המוצגות בפניך נשמעות לך הגיוניות ואמינות,
והוצמד לך איש מקצוע רציני ומעורה בפרטים שילווה אותך לאורך זמן-
מצאת את בית ההשקעות שלך!
רק לא לשכוח:
הקפד לערוך תיאום ציפיות הדוק לגבי מידת סיכון התיק והיכולת שלך לספוג תנודתיות בשוק.
רוצים לדעת עוד על הדרך הטובה והבטוחה ביותר להשקיע את כספכם?
הירשמו לניוזלטר שלנו כאן
אנחנו מבטיחים לשמור על פרטיות ולשלוח תכנים רלוונטיים בלבד.
* לנוסח המלא של החוק להצגת תשואות תיקים לחצו כאן (עמוד 4, סעיף 4, סעיף קטן ג').
השארת תגובה