טאלנט השקעות | Talent Invest
  • דף הבית
  • אודות טאלנט
    • תרומה לקהילה
  • הצוות שלנו
  • פתרון השקעה
    • ניהול תיקי השקעות
    • I.R.A
    • ניהול תיקי השקעות למוסדיים
  • טאלנט בעיתונות
  • בלוג עסקי
    • מה אתם פשוט חייבים
    • ההבדל בין יועץ למנהל
    • איך לבחור בית השקעות
  • צור קשר
  • דף הבית
  • אודות טאלנט
    • תרומה לקהילה
  • הצוות שלנו
  • פתרון השקעה
    • ניהול תיקי השקעות
    • I.R.A
    • ניהול תיקי השקעות למוסדיים
  • טאלנט בעיתונות
  • בלוג עסקי
    • מה אתם פשוט חייבים
    • ההבדל בין יועץ למנהל
    • איך לבחור בית השקעות
  • צור קשר
טאלנט השקעות | Talent Invest
  • דף הבית
  • אודות טאלנט
    • תרומה לקהילה
  • הצוות שלנו
  • פתרון השקעה
    • ניהול תיקי השקעות
    • I.R.A
    • ניהול תיקי השקעות למוסדיים
  • טאלנט בעיתונות
  • בלוג עסקי
    • מה אתם פשוט חייבים
    • ההבדל בין יועץ למנהל
    • איך לבחור בית השקעות
  • צור קשר
  • דף הבית
  • אודות טאלנט
    • תרומה לקהילה
  • הצוות שלנו
  • פתרון השקעה
    • ניהול תיקי השקעות
    • I.R.A
    • ניהול תיקי השקעות למוסדיים
  • טאלנט בעיתונות
  • בלוג עסקי
    • מה אתם פשוט חייבים
    • ההבדל בין יועץ למנהל
    • איך לבחור בית השקעות
  • צור קשר
ראשי » בלוג עסקי » ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקים – וכמה זה עולה לכם?

ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקים – וכמה זה עולה לכם?

מי בכלל יודע מי זה מה, ולמה זה חשוב כל-כך לכולנו?
אז זהו, שעל זה בדיוק יכול להיות שאתם מפסידים כסף, והרבה.

תמיד לימדו אותנו לחסוך
אבל מי מאתנו באמת יודע איפה כדאי להשקיע את החסכונות שלנו? טוב נו-
בשביל זה יש יועצים!
אבל כאשר אנחנו משוחחים עם יועץ ההשקעות בבנק
אנחנו מוצאים עצמנו אומרים-
"טוב אם זה מה שאתה ממליץ אז… נלך על זה." מכירים?

רובנו לא באמת יודעים לענות על השאלה "מה התשואה של התיק שלכם בבנק", כי זה כמעט בלתי אפשרי- הכסף מעורבב עם העו"ש, והאתר בבנק מראה תשואה רק של הניירות הנוכחיים ולא את תשואת התיק.

אז כדי לסמוך באמת על יועץ ההשקעות שלך
שימקסם את הרווחים שלך ולא של הבנק,
צריך להבין מה ההבדל בין יועץ השקעות למנהל תיקים.

אז הנה כמה הבדלים חשובים בין יועץ השקעות למנהל תיקים שאותם כולנו צריכים לדעת:
vמי אחראי לכסף שלך?
יועץ ההשקעות בבנק מייעץ בלבד, ואסור לו לקבל החלטות ללא אישור מהלקוח. כך הוא למעשה מגלגל את האחריות הסופית לגורל הכספים לידי הלקוח. ואילו מנהל התיקים מנהל את התיק בעצמו, ולכן לוקח אחריות מלאה על הנעשה בתיק.

לדוגמא? כאשר יועץ השקעות מעוניין למכור ני"ע בדחיפות- עליו לקבל אישור מהלקוח, אך אם במקרה לא הצליח להשיג אותו- לא יוכל לבצע את הפעולה החיונית הזו, וייתכן נזק לתיק ההשקעות. מנהל תיקים לעומת-זאת יכול לבצע פעולה כזו בלחיצת כפתור עבור כל לקוחותיו בבת-אחת, ו"להציל" את ההשקעה.

vהכשרה
יועצי השקעות מקבלים את הכשרתם בבנק בו הם עובדים, והם חשופים למעשה רק לידע שנצבר על-ידי מי שחנך אותם בסניף. לעומת-זאת, מנהלי תיקים עוברים את התמחותם בבתי השקעות ונחשפים למגוון רחב הרבה יותר של מוצרי השקעה, בעלי מקצוע וועדות השקעה.

vניגוד אינטרסים או – איפה הלב שלו נמצא…?
בסופו של דבר הכי חשוב להבין את המוטיבציה של כל בעל מקצוע. יועץ השקעות הוא למעשה בנקאי שהוכשר להיות יועץ השקעות, ומכאן יש לו אינטרס לעשות פעולות מרובות ולרכוש מוצרים אשר הבנק מרוויח מהם יותר. לעומתו, מנהל התיקים הוא איש שוק, ומטרתו למקסם את הרווח של הלקוח. על בסיס המטרה הזו הוא קובע מדיניות השקעה עם הלקוח, ולוקח אחריות על ניהול הכספים לבדו.

vאה כן – ושקיפות.
כמה פעמים ניסיתם להבין את התשואה של התיק שלכם ולא הצלחתם? בחשבון המתנהל באמצעות יועץ השקעות בנקאי, קשה ללקוח להבין מהי התשואה שעשה בתיק שלו, מהסיבה הפשוטה שהבנק אינו רוצה בכך, וגם מכיוון שחשבון הלקוח מעורבב עם כספי העו"ש.
לעומת זאת, בניהול תיקים מופקד הכסף בחשבון ייעודי נפרד, והלקוח מקבל דיווח אחיד המוכתב ע"י הרשות לני"ע, ומשקף בצורה אמיתית ואמינה את תוצאות תיקו.

אז רובנו אינם מומחים גדולים בשוק ההון ולא בטוחים איפה להשקיע,
אבל אנחנו כן יכולים וצריכים לבחור מי ינהל את הכסף שלנו.
אז שנייה לפני שאתם רצים לפתוח חשבון השקעות אצל היועץ בבנק-
חישבו רגע- מי ינהל את הכסף שלכם ואיפה האינטרסים שלו נמצאים…

רוצה לקבל מאתנו מידע וכלים נוספים לניהול נכון של ההשקעה שלך?

הירשמו לניוזלטר שלנו כאן

אנחנו מבטיחים לשמור על פרטיות ולשלוח תכנים רלוונטיים בלבד.

« הקודם
הבא »
השארת תגובה

ביטול

073-2266999
חבר באיגוד לשכת המסחר

גילוי נאות

דברו איתנו
טלפון 073-2266999
פקס 04-8422274
office@talent-invest.co.il


קריירה בטאלנט
לפגישה עם מנהל השקעות
כל הזכויות שמורות לטאלנט בית השקעות בע"מ. טאלנט בית השקעות בע"מ, עוסקת בניהול תיקי השקעות ובייעוץ השקעות ואינה עוסקת בשיווק השקעות, כמשמעותם של מונחים אלה בחוק העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995.
כל הזכויות שמורות לטאלנט השקעות
גלילה לראש העמוד
logo-whatsapp WhatsApp
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס